Christopher Flinos i Hayvn: Oskarżenia o oszustwa i zakazy za łamanie zasad AML w krypto

Australijski biznesmen, Christopher Flinos, mierzy się z poważnymi zarzutami wprowadzania inwestorów w błąd po upadku jego firmy kryptowalutowej, Hayvn. Władze Kajmanów i Abu Zabi nałożyły na Flinosa zakazy, powołując się na schemat niezgodności z kluczowymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz rzekome działania oszukańcze. Sprawa ta podkreśla wzmożoną kontrolę regulacyjną w sektorze aktywów cyfrowych i stanowi surowe przypomnienie o konieczności solidnego nadzoru finansowego na ewoluującym rynku.

• Christopher Flinos mierzy się z zarzutami wprowadzania w błąd inwestorów po upadku jego firmy kryptowalutowej Hayvn.
• Władze Kajmanów i Abu Zabi nałożyły na Flinosa zakazy pełnienia funkcji zarządczych w firmach.
• Główne zarzuty to niezgodność z przepisami AML oraz rzekome działania oszukańcze.
• Firma Hayvn, reklamowana jako regulowane rozwiązanie płatnicze, nie przestrzegała podstawowych protokołów AML.
• Kajmany cofnęły licencję Hayvn i zakazały Flinosowi zasiadania w zarządach firm na swoim terytorium.
• Abu Zabi zarzuciło Flinosowi wprowadzanie w błąd organów regulacyjnych w związku z inną kontrolowaną przez niego jednostką, AC Holding.

Hayvn pozycjonował się jako wyrafinowane, regulowane i zgodne z przepisami rozwiązanie do przetwarzania płatności kryptowalutowych, oferujące usługi autoryzacji, rozliczania i rozrachunku. Firma uzyskała nawet licencję na działalność na Kajmanach, co wzmocniło jej wizerunek legalności. Flinos, który pełnił funkcję dyrektora generalnego od 2019 roku i, jak podano, posiadał jedną trzecią udziałów w biznesie, odegrał kluczową rolę w publicznym przedstawianiu Hayvn jako bezpiecznej i niezawodnej platformy dla wirtualnych aktywów.

Jednakże działalność firmy znalazła się pod ścisłym nadzorem regulacyjnym. W zdecydowanym posunięciu, Urząd Monetarny Kajmanów (CIMA) cofnął licencję Hayvn w czerwcu, jednocześnie zakazując Flinosowi pełnienia jakichkolwiek funkcji w zarządach firm na tym terytorium. Było to następstwem wcześniejszych zarzutów ze strony organów regulacyjnych w Dubaju, Zjednoczonych Emiratach Arabskich, dotyczących nieprzestrzegania przez Hayvn podstawowych protokołów przeciwdziałania praniu pieniędzy, co bezpośrednio zaprzeczało deklarowanemu przez firmę zaangażowaniu w przestrzeganie przepisów.

Dalszym skomplikowaniem wyzwań regulacyjnych było wydanie przez Urząd Rejestracji Abu Dhabi Global Market w marcu 39-stronicowego zawiadomienia, szczegółowo opisującego konkretne niewłaściwe postępowanie. Zarzucono w nim, że Flinos wprowadził w błąd organy regulacyjne i instytucje finansowe w odniesieniu do innej kontrolowanej przez niego jednostki, AC Holding. Chociaż licencjonowana jako spółka inwestycyjna pasywna, AC Holding była rzekomo wykorzystywana jako procesor płatności dla Hayvn i jego klientów, omijając jej oficjalny mandat.

Zarzuty oszukańczych praktyk i niedociągnięć AML

Władze Abu Zabi wyraźnie oskarżyły Flinosa o oszustwo poprzez „ułatwianie fałszowania setek dokumentów firmowych”, które obejmowały kluczowe rejestry finansowe, takie jak wnioski o otwarcie kont bankowych, faktury i oficjalne konta AC Holding. Działania te wskazują na celowe dążenie do zatajenia prawdziwej natury transakcji i operacji pod jego nadzorem.

Poza fałszowaniem dokumentów, szczegółowo opisano niedociągnięcia Hayvn w zakresie AML. Kwietniowe zawiadomienie od władz podkreśliło niepowodzenie firmy w przeprowadzeniu odpowiednich ocen ryzyka dla co najmniej sześciu klientów. Kiedy w końcu przeprowadzono należyte staranności, uznano je za niewystarczające, nie potrafiąc ustalić działalności biznesowej klientów ani pochodzenia ich środków. Co istotne, firma rzekomo nie zidentyfikowała również jednego klienta jako „osoby eksponowanej politycznie” (PEP), co stanowiło krytyczne uchybienie w procedurach AML mających na celu zapobieganie nielegalnym działaniom finansowym.

Przed tymi działaniami regulacyjnymi Flinos publicznie bronił bezpieczeństwa Hayvn, zwłaszcza po upadku giełdy kryptowalutowej FTX. W wywiadzie z 2023 roku stwierdził: „Ludzie martwią się teraz o to, gdzie przechowywane są ich monety, a możliwość świadczenia usług powierniczych naszym klientom w regulowanym środowisku staje się coraz ważniejsza”. Zauważył również, że strategia Hayvn koncentruje się na klientach biznesowych, aby działać „pod radarem”, dążąc do zbudowania „prawdopodobnie największego biznesu na Bliskim Wschodzie, jeśli chodzi o wirtualne aktywa”, unikając jednocześnie szerokiej uwagi mediów. Profesjonalne doświadczenie Flinosa obejmowało pracę jako bankier inwestycyjny, przyczyniając się do założenia CH Stirling, butikowego banku inwestycyjnego w Dubaju, oraz pracę w instytucjach takich jak Abu Dhabi Commercial Bank i Merrill Lynch, jak donosi Bloomberg. Hayvn nawiązał również współpracę z Venue Smart w Australii, aby oferować rozwiązania płatności kryptowalutowych tysiącom sprzedawców w sektorze hotelarskim, dążąc do zapewnienia płynnych doświadczeń klientom.

Rozwijające się wydarzenia wokół Christophera Flinosa i Hayvn stanowią znaczące studium przypadku wyzwań związanych z regulacją kryptowalut oraz nadrzędnego znaczenia przejrzystości i zgodności z przepisami. Takie incydenty podważają zaufanie inwestorów i wzmacniają potrzebę solidnych ram regulacyjnych w celu ochrony uczestników rynku i zapewnienia integralności szybko rozwijającego się ekosystemu aktywów cyfrowych.