Niedawne porozumienie między Paxos Trust Company a Departamentem Usług Finansowych stanu Nowy Jork (NYDFS) stanowi kluczowy moment dla nadzoru regulacyjnego w obszarze aktywów cyfrowych, zwłaszcza w odniesieniu do stablecoinów i partnerstw w technologii finansowej. Umowa o wartości 48,5 miliona dolarów rozwiązuje kompleksowy przegląd regulacyjny, zainicjowany po współpracy Paxos z Binance w 2018 roku w celu emisji stablecoina BUSD, podkreślając ewoluujące oczekiwania dotyczące zgodności i zarządzania ryzykiem w rozwijającej się branży kryptowalut.
- Ugoda między Paxos Trust Company a NYDFS w Nowym Jorku.
- Całkowita wartość ugody wynosi 48,5 miliona dolarów.
- Rozstrzyga przegląd regulacyjny zainicjowany po partnerstwie Paxos z Binance w 2018 roku.
- Dotyczyło emisji stablecoina BUSD.
- Podkreśla rosnące wymagania w zakresie zgodności i zarządzania ryzykiem w branży krypto.
Szczegóły Ugody i Ustalenia Regulacyjne
Ugoda obejmuje 26,5 miliona dolarów w ramach kar oraz dodatkowe 22 miliony dolarów przeznaczone na wzmocnienie programu zgodności Paxos. Śledztwo NYDFS ujawniło krytyczne niedociągnięcia, wskazując przede wszystkim na niewystarczającą staranność Paxos przed nawiązaniem partnerstwa z Binance. Ponadto, regulator stwierdził, że mechanizmy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w Paxos były niewystarczające w analizowanym okresie.
Naczelna Dyrektor NYDFS, Adrienne Harris, podkreśliła konieczność przeprowadzania rygorystycznych ocen ryzyka przez podmioty regulowane podczas nawiązywania współpracy z podmiotami zewnętrznymi. Regulator zwrócił również uwagę na wewnętrzne obawy, najwyraźniej zgłaszane przez samą firmę Paxos w trakcie partnerstwa, dotyczące potencjalnego braku ograniczenia przez Binance dostępu dla użytkowników z USA do jej nieregulowanej platformy giełdowej.
Odpowiedź Firmy i Szersze Konsekwencje
Paxos oświadczył, że kwestie zidentyfikowane przez NYDFS zostały rozpoznane i w pełni naprawione ponad dwa lata przed zawarciem ugody. Firma potwierdziła, że te wcześniejsze niedociągnięcia nie spowodowały żadnej szkody dla klientów ani negatywnego wpływu na konta użytkowników. Stablecoin BUSD, będący w centrum partnerstwa, został zaprojektowany tak, aby był w pełni zabezpieczony w stosunku 1:1 rezerwami dolarów amerykańskich, przy czym Paxos pełnił rolę zarówno emitenta, jak i depozytariusza.
To rozstrzygnięcie podkreśla intensyfikację nadzoru regulacyjnego w zakresie zgodności stablecoinów oraz złożoną rolę partnerstw między tradycyjnymi instytucjami finansowymi a firmami kryptowalutowymi w szerszym ekosystemie finansowym USA. Stanowi to precedens dla wzmożonej staranności i solidnych ram zgodności w miarę, jak branża aktywów cyfrowych kontynuuje integrację z konwencjonalnymi finansami.
