Kontrola regulacyjna w przestrzeni aktywów cyfrowych trwa, a Okcoin Europe, kontynentalny oddział znanego giełdy kryptowalut OKX, stoi w obliczu poważnej kary finansowej. Jednostka Analizy Informacji Finansowej (FIAU) z Malty nałożyła grzywnę w wysokości 1,2 miliona dolarów na ten podmiot z powodu niedociągnięć w protokołach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które zaobserwowano w 2023 roku.
Ustalenia FIAU dotyczące zgodności z AML
Maltański regulator przyznał, że europejski oddział OKX poczynił znaczne postępy w poprawie swoich ram zgodności w ciągu ostatnich 18 miesięcy. Jednak FIAU podkreśliła, że naruszenia zidentyfikowane podczas przeglądu w 2023 roku miały charakter systemowy i nie mogły zostać zignorowane pomimo ostatnich ulepszeń. Kara podkreśla wagę, jaką regulatorzy przywiązują do historycznego przestrzegania przepisów.
Podczas oceny FIAU wskazała konkretne słabości w Ocenie Ryzyka Biznesowego (BRA) Okcoin Europe. Te niedociągnięcia podobno utrudniały giełdzie skuteczne ocenianie zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i wdrażanie niezbędnych strategii łagodzących. Wśród obszarów budzących szczególne obawy znalazły się ryzyka związane z:
- Mikserami kryptowalut
- Monetami zwiększającymi prywatność
- Stablecoinami
- Transakcjami na zdecentralizowanych giełdach (DEX)
Ponadto regulator zwrócił uwagę na problemy z przestrzeganiem przepisów dotyczące obsługi klientów mieszkających poza Unią Europejską, co wydawało się niezgodne z deklarowanym regionalnym ukierunkowaniem firmy. FIAU zasugerowała, że OKX powinna była uwzględnić potencjalne ryzyka wynikające z obecności użytkowników międzynarodowych i ich źródeł finansowania w swoim modelu oceny ryzyka.
Stanowisko OKX i licencjonowanie
Co ciekawe, OKX uzyskała licencję Markets in Crypto-Assets (MiCA) w UE za pośrednictwem swoich maltańskich operacji w styczniu 2025 roku, pozycjonując się wśród pierwszych użytkowników kompleksowych ram regulacyjnych. Ten rozwój stoi w kontraście do luk w zgodności zidentyfikowanych przez FIAU w przeglądzie z 2023 roku.
W momencie publikacji tego raportu OKX nie wydała publicznego oświadczenia, w którym przyznałaby się do zidentyfikowanych naruszeń. Niemniej jednak firma potwierdziła swoje ciągłe zaangażowanie w umacnianie systemów zgodności w celu spełnienia oczekiwań regulacyjnych.
Oddzielne wyzwania regulacyjne w Tajlandii
Oprócz maltańskiej grzywny, OKX stoi w obliczu wyzwań prawnych w innych miejscach. Tajska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wszczęła postępowanie prawne przeciwko giełdzie kryptowalut i jej podmiotowi operacyjnemu, Aux Cayes FinTech Co Ltd. Podstawowe oskarżenie dotyczy tego, że OKX rzekomo świadczyła usługi w zakresie aktywów cyfrowych w Tajlandii bez wymaganej licencji operacyjnej, naruszając w ten sposób dekret nadzwyczajny tego kraju dotyczący aktywów cyfrowych.
Jeśli tajskie sądy uznają kierownictwo OKX i powiązane z nim podmioty za winne, potencjalne konsekwencje są poważne. Kary mogą obejmować kary pozbawienia wolności od dwóch do pięciu lat, wysokie grzywny do 500 000 bahtów (około 14 700 dolarów) i dodatkowe dzienne grzywny w wysokości 10 000 bahtów (około 295 dolarów) za każdy dzień trwania naruszenia.
