Turecki krajobraz finansowy w zakresie aktywów cyfrowych przechodzi znaczącą transformację, naznaczoną niedawnymi, szeroko zakrojonymi działaniami przeciwko nielicencjonowanym platformom kryptowalutowym. Turecka Rada Rynków Kapitałowych (CMB) podjęła kroki w celu zablokowania dostępu do 46 stron internetowych związanych z kryptowalutami, sygnalizując zintensyfikowane podejście regulacyjne mające na celu skonsolidowanie kontroli nad szybko rozwijającym się, lecz w dużej mierze nieuregulowanym sektorem. To zdecydowane działanie podkreśla rosnące zaangażowanie Turcji w dostosowywanie nadzoru nad aktywami cyfrowymi do międzynarodowych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF).
CMB, główny turecki organ nadzoru finansowego, formalnie ogłosiła, że platformy te działały bez wymaganych licencji, naruszając tureckie prawo rynku kapitałowego. Lista zakazanych podmiotów jest zróżnicowana i obejmuje różne giełdy kryptowalut, aplikacje handlowe, a nawet usługi informacyjne, takie jak popularna strona porównująca ceny Cryptoradar. Warto zauważyć, że zdecentralizowana giełda PancakeSwap, która w czerwcu odnotowała ponad 325,2 miliarda dolarów wolumenu obrotu, znajduje się wśród zablokowanych platform. Ten ruch podkreśla radykalną zmianę w podejściu Turcji, kwestionując tradycyjnie bezgraniczny i zdecentralizowany charakter branży kryptowalut poprzez narzucenie scentralizowanej kontroli.
Zmiany w Ramach Regulacyjnych
To szeroko zakrojone działanie egzekucyjne jest częścią szerszej inicjatywy regulacyjnej władz tureckich, mającej na celu wprowadzenie jasności i porządku na rynku, który szybko się rozwijał przy minimalnym nadzorze. Nowe przepisy są specjalnie zaprojektowane, aby ograniczyć przestępstwa finansowe, w tym pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu. Zgodnie z tymi wymogami, platformy kryptowalutowe są teraz zobowiązane do wdrażania rygorystycznych procesów identyfikacji i weryfikacji użytkowników, szczególnie w przypadku transakcji obejmujących środki z nowo zarejestrowanych adresów portfeli. Od użytkowników oczekuje się również podania co najmniej 20-znakowego opisu dla każdego przelewu, aby zwiększyć przejrzystość.
Ponadto, nowe przepisy wprowadzają obowiązkowe okresy wstrzymania dla wypłat kryptowalut, gdy Zasada Podróży (Travel Rule) nie ma zastosowania. Obejmuje to standardowe 48-godzinne opóźnienie dla większości wypłat oraz wydłużone 72-godzinne opóźnienie dla pierwszej wypłaty z każdego nowo założonego konta. Dostawcy usług są uprawnieni do oznaczania podejrzanych transakcji lub tych, którym brakuje odpowiedniej dokumentacji, jako wysokiego ryzyka, co potencjalnie może prowadzić do odmowy lub wstrzymania przelewów, a nawet nakładania ograniczeń, takich jak zakazy, limity lub zamrożenie kont zaangażowanych użytkowników. Chociaż transakcje poniżej 15 000 lir są zwolnione z natychmiastowych kontroli tożsamości, organy regulacyjne ostrzegły przed próbami omijania kontroli poprzez dzielenie większych przelewów na mniejsze kwoty.
Globalny Kontekst i Czynniki Ekonomiczne
Ostatnie działania regulacyjne Turcji wpisują się w trend obserwowany w rosnącej grupie państw, w tym Rosji, Kazachstanu, Wenezueli i Filipin, które coraz częściej ograniczają dostęp do platform kryptowalutowych nieposiadających lokalnego zezwolenia lub niespełniających norm regulacyjnych. Wielu obserwatorów uważa, że wzmożone regulacje w Turcji są również związane z jej bieżącymi wysiłkami na rzecz stabilizacji gospodarki krajowej i ochrony obywateli przed oszustwami, wyłudzeniami oraz nieodłączną zmiennością aktywów cyfrowych. Przyjęcie kryptowalut w Turcji gwałtownie wzrosło, napędzane wysoką inflacją krajową i osłabiającą się lirą, co skłoniło wielu obywateli do postrzegania kryptowalut jako alternatywnego sposobu przechowywania wartości, pomimo związanego z tym ryzyka.
Kraj ten już wcześniej, w 2021 roku, zakazał używania aktywów cyfrowych do płatności, powołując się na obawy dotyczące stabilności finansowej. Ten zakaz, choć spotkał się z wyzwaniami publicznymi i prawnymi, wszedł w życie. Obecne działania egzekucyjne wydają się być strategicznym posunięciem mającym na celu umocnienie prymatu regulacyjnego w obliczu trwających niepewności prawnych dotyczących krajobrazu kryptowalut w Turcji. Pozostaje niejasne, czy zablokowane platformy będą miały możliwość ponownego ubiegania się o licencję lub odwołania. W międzyczasie, platformy te są w dużej mierze niedostępne dla tureckich użytkowników bez użycia wirtualnych sieci prywatnych (VPN) lub podobnych metod, co może narażać użytkowników na ryzyko prawne.
